Компания «СБ – Глобал» является дочерней компанией ОАО «Сбер Банк» и входит в банковский холдинг, головной организацией которого является ОАО «Сбер Банк».
Команда высококвалифицированных специалистов компании «СБ – Глобал» готова предложить Вам и Вашему бизнесу удобный и современный инструмент, позволяющий быстро получить «живые» деньги здесь и сейчас, путем «выкупа» Вашей дебиторской задолженности (факторинг).
Что такое факторинг?
Факторинг — это быстрый и легальный способ в Беларуси по «продаже» дебиторской задолженности.
Предметом договора факторинга может быть как уже возникшее денежное требование (существующее денежное требование), так и денежное требование, которое возникнет в будущем (будущее денежное требование).
В чем интерес у Вашей компании в «продаже» дебиторской задолженности?
Довольно часто бизнес Беларуси, сталкивается с недобросовестными контрагентами, либо с иными ситуациями, когда бизнесу срочно нужны деньги, для пополнения оборотных средств, а сроки исполнения денежных обязательств, по ранее возникшим правоотношениям, еще не наступили.
В совокупности, либо каждый по отдельности, вышеуказанные обстоятельства могут существенно «затормозить» текущую «жизнедеятельность» компании.
Одним из способов разрешения возникшей проблемы может стать факторинг – легальный финансовый инструмент, позволяющий решить проблему «здесь и сейчас».
О факторинге простыми словами.
Факторинг — это финансирование Вашей компании под уступку денежного требования к должнику (контрагенту).
Говоря еще проще.
Вы (кредитор) передаете компании «СБ – Глобал» право требовать долг с Вашего контрагента и взамен Ваша компания получает денежные средства, не дожидаясь наступления срока исполнения денежного обязательства, возникшего по гражданско – правовой сделке или иному основанию, установленному гражданским законодательством.
Компания «СБ – Глобал» применяет в работе, факторинг без права обратного требования (регресса).
Что это значит?
Факторинг «без регресса» – это договор, по которому кредитор (Ваша компания) не отвечает перед фактором (компания «СБ – Глобал») за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение должником уступленного денежного требования.
Из чего прямо следует: все возможные к возникновению риски за неисполнение и (или) ненадлежащее исполнение должником денежного требования переходят к фактору, т.е. к компании «СБ – Глобал».
Какую дебиторскую задолженность «выкупает» компания «СБ – Глобал»?
- задолженность по неисполненным денежным обязательствам юридических лиц, в том числе с долей государства и (или) задолженность индивидуального предпринимателя перед Вашей компанией;
- должник – юридическое лицо, в том числе с долей государства и (или) индивидуальный предприниматель должны быть зарегистрированы на территории Республики Беларусь в установленном порядке, т.е. являться резидентами.
Что нужно для «продажи» дебиторской задолженности?
- Предоставить в адрес компании «СБ – Глобал» первичные документы (любым согласованным сторонами способом), подтверждающие возникновение правоотношений между Вашей компанией и контрагентом (договор, ТН (ТТН), подписанные в установленном порядке, акты сверки взаимных расчетов и др.);
- После получения необходимых документов, сотрудники компании «СБ - Глобал» проводят первичный анализ: документов, платежеспособности контрагента, наступление течение сроков исполнения обязательств, с целью установления «выкупной» стоимости дебиторской задолженности (дисконта);
- Заключение договора факторинга;
- Перечисление денежных средств на текущий (расчетный) счет Вашей компании, в порядке и сроки, установленные договором.
Какая дебиторская задолженность «выкупается» и на каких стадиях?
- досудебного урегулирования спора (до обращения в адрес суда), т.е. после наступления срока исполнения денежного обязательства, установленного договором:
- задолженность юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей: от 3 (трех) до 6 (шести) месяцев с даты наступления такого денежного обязательства по договору;
- задолженность юридических лиц с долей государства: до 12 (двенадцати) месяцев с даты наступления такого денежного обязательства по договору;
- после получения судебного постановления (после обращения в адрес суда):
- для юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей: не более 3 (трех) месяцев с даты вступления такого судебного постановления в законную силу;
- для юридических лиц с долей государства: не более 12 (двенадцати) месяцев с даты вступления такого судебного постановления в законную силу;
- после возбуждения исполнительного производства:
- для юридических лиц и (или) индивидуальных предпринимателей: если с даты вступления судебного постановления в законную силу до даты возбуждения исполнительного производства, прошло, в совокупности, не более 4 (четырех) месяцев;
- для юридических лиц с долей государства: если с даты вступления судебного постановления в законную силу до даты возбуждения исполнительного производства, прошло, в совокупности, не более 12 (двенадцати) месяцев.
На что следует обратить внимание перед принятием Вами окончательного решения?
- Обязательное наличие оригиналов правоустанавливающих документов;
- Дебиторская задолженность «выкупается» с дисконтом (дисконт — это скидка (уступка) в цене или разница между номинальной и рыночной стоимостью);
- Должник – юридическое лицо, в том числе с долей государства и (или) индивидуальный предприниматель не должны находится в ликвидации и (или) в процессе прекращения деятельности, в том числе не находится в стадии банкротства (несостоятельности), т.е. иметь статус «действующий»;
- Возможной «к выкупу» признается сумма не исполненного денежного обязательства:
от 5000,00 (пяти тысяч) белорусских рублей для юридического лица и (или) индивидуального предпринимателя, в т.ч. для юридического лица, с долей государства.
Сумма максимального не исполненного денежного обязательства, возможного «к выкупу» не должна превышать 135000,00 (сто тридцать пять тысяч) белорусских рублей.
- Должник – юридическое лицо и (или) индивидуальный предприниматель не должны иметь (на дату заключения договора факторинга) более 10 (десяти) первично возбужденных исполнительных производств, а для должника – юридического лица, с долей государства – не более 50 (пятидесяти);
- Должник – юридическое лицо не должно быть создано в результате реорганизации либо быть реорганизовано в течение 24 (двадцати) четырех месяцев до даты заключения договора факторинга, за исключением юридических лиц, с долей государства.
- Должник – юридическое лицо, в том числе индивидуальный предприниматель должны осуществлять непрерывно (в течение 24 (двадцати) четырех) месяцев подряд) до заключения договора факторинга, хозяйственно – финансовую деятельность.
В чем преимущества для Вашего бизнеса?
- Ликвидность:Деньги в обороте здесь и сейчас.
- Отсутствие залога: В отличие, от кредита, факторинг не требует обеспечения имуществом.
- Улучшение структуры баланса: Неисполненные обязательства превращаются в денежные средства.
- Прозрачность: Сумма финансирования составляет до 100% от суммы денежного требования.
- Индивидуальный подход к каждому клиенту: Дисконт и иные вознаграждения рассчитываются индивидуально.